por El CEO de Zeta Global (NYSE: ZETA), David Steinberg, ofrece su perspectiva sobre cómo la IA se hace cargo de los trabajos humanos en Ganar dinero.
El aumento de inteligencia artificial generativa (IA) Las tecnologías pueden tener un gran impacto en la industria de gestión de patrimonio, pero es poco probable que los roles de asesores financieros humanos se automaticen según una importante empresa de servicios financieros.
Si bien la IA tiene la capacidad de proporcionar rápidamente información financiera al investigar las vastas extensiones de Internet y las empresas de inversión han tenido asesores automáticos disponibles para los clientes durante años, es posible que esa combinación no resulte en la eliminación de deberes de un asesor financiero. Un artículo reciente de Danny Noonan de Morningstar sugirió: «La IA cambiará el juego, pero probablemente no reemplace a los asesores financieros. Más bien, será un habilitador que ayudará a los asesores a aumentar la productividad y brindar mejores consejos para situaciones complejas de los clientes».
Lee Davidson, el director de análisis de Morningstar y supervisa las iniciativas de inteligencia artificial y análisis de la empresa, dijo a FOX Business: «Creo que la forma en que nuestra empresa piensa al respecto es que probablemente no veremos muchos roles de asesores completamente automatizados, pero creo que definitivamente habrá algunos cambios en los tipos de responsabilidades o tareas financieras que realizan y cómo las realizan».
GARY GENSLER DE LA SEC DICE QUE LA ASESORÍA FINANCIERA DE AI DEBE BENEFICIAR A LOS INVERSORES, NO AL MODELO
La inteligencia artificial está ayudando a los asesores financieros a investigar inversiones y diseñar estrategias para los clientes, pero es poco probable que la IA reemplace a los asesores humanos, según Morningstar. (istock / iStock)
«Creo que en el mundo en 2030, la mayoría de los clientes de gestión patrimonial confiarán en un ecosistema de entrega de asesoramiento hiperpersonalizado basado en datos, pero aún tendrán esa conexión humana, interfaz humana porque estamos tratando con los medios de subsistencia de las personas: sus ahorros, los fondos para la universidad de sus hijos», explicó Davidson. «Habrá un papel para los asesores financieros en ese contexto, pero es probable que parte del trabajo que están haciendo ahora se incremente con IA».
Davidson dijo que es probable que la introducción de tecnologías de inteligencia artificial en la industria de servicios financieros haga que los asesores sean más productivos en el sentido de que tendrán más clientes de gestión de patrimonio cada asesor con más activos para administrar.
¿QUÉ DEBEN SABER LOS INVERSORES MINORISTAS SOBRE LA INVERSIÓN EN IA?
Morningstar lanzó su propio asistente de investigación de inversiones impulsado por IA generativa llamado «Mo» esta primavera. (Imágenes falsas)
Si bien la IA puede obviar la necesidad de algunas de las interacciones diarias que los asesores tienen con los clientes hoy en día cuando los chatbots sirven como un medio por el cual los inversores pueden obtener respuestas a preguntas simples, eso permitirá a los asesores tener conversaciones más profundas con sus clientes en persona o en Zoom con mayor frecuencia, agregó.
En particular, Davidson dijo que es poco probable que cambie la «planificación financiera holística» con la que los asesores financieros y los CFA ayudan a sus clientes a pesar del auge de la IA. Dijo que temas como «planificación patrimonial, administración de impuestos, pronóstico de patrimonio, optimización de cartera de múltiples cuentas y cuentas con impuestos diferidos» serán «un área en la que las personas seguirán interactuando, utilizando los mismos tipos de servicios que utilizan hoy».
A medida que el público inversionista se vuelva más experto en el uso de herramientas de IA y modelos de lenguaje a gran escala (LLM), es concebible que eventualmente pueda haber una herramienta de IA que sirva como una herramienta de asesoramiento financiero de extremo a extremo. Pero Davidson dijo que es probable que la regulación se detenga y que los asesores humanos seguirán haciendo recomendaciones de inversión incluso cuando estén más informados con las herramientas de IA.
¿QUÉ ES LA INTELIGENCIA ARTIFICIAL (IA)?
Las herramientas de IA pueden ayudar tanto a los inversores como a los asesores financieros a investigar posibles inversiones y otras estrategias. (iStock/iStock)
«Creo que, en su mayor parte, las empresas querrán que el asesor sea ‘manos en el gatillo’, por así decirlo, cuando se trata de administrar la cartera», dijo. «Y mucho de eso es de naturaleza regulatoria, esa barrera, por lo que incluso si las empresas se sienten cómodas con la tecnología, creo que se va a contener por un tiempo».
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Esta primavera, Morningstar lanzó una versión beta de su propio chatbot generativo de inteligencia artificial llamado «Mo» en algunas de sus plataformas, donde puede servir como herramienta para que inversores y asesores realicen investigaciones.
Mo funciona con Morningstar Intelligence Engine, una biblioteca de investigación de inversiones combinada con Azure OpenAI Service de Microsoft y diseñada para resumir la investigación independiente de Morningstar en un formato conversacional para ayudar a inversores y asesores. Microsoft y OpenAI son los Desarrolladores de ChatGPT.
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«En nuestro dominio, brindamos investigación de inversiones, mucha información para asesores u otros consumidores para digerir y aprender sobre valores», dijo Davidson. «E incluso en ese contexto, no queremos proporcionar, en este momento, un camino para que un LLM tome esa investigación y la publique a un cliente sin al menos algún nivel de supervisión de un analista calificado para revisarlo y aprobarlo antes de que salga».
